"Conseil et Gestion de Patrimoine à la carte"

Préparer sereinement ma retraite

Placer selon mon profil pour percevoir des revenus complémentaires

Maîtriser ma fiscalité - payer moins d'impôts

Transmettre mon patrimoine

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REFORMES FISCALES JUILLET 2017

Le Premier Ministre vise un déficit public de 2,7% du PIB l’an prochain. La croissance devrait atteindre 1,6% en 2017 et 1,7% en 2018! En ce qui concerne les impôts, Monsieur Philippe annonce une baisse de 11Mds d’euros en 2018 (soit 0,6% du PIB). Voici sous forme d’un tableau les réformes fiscales principales : Cette baisse d’impôts…

8 différences entre un banquier et un conseiller en gestion de patrimoine

« Une philosophie au service des ses clients »   1. L’ENSEIGNE   2. ACCES A DISTANCE   3. MAÎTRISE TECHNIQUE ET CONNAISSANCE DES SUPPORTS 4. CHOIX DES SOLUTIONS   5. STABILITÉ TEMPORELLE   6. SENS DE L’INTÊRET   7. DISPONIBILITÉ ET RÉACTIVITÉ   8. GESTION DE LA CLIENTÈLE   CONCLUSION Sur de multiples points, les banquiers et…

Les assurances vie et les fonds euros

Le fonds euros demeure le « sous-jacent » sur lequel l’essentiel de l’épargne assurance vie a été collecté. Depuis plusieurs années, les autorités mettent en garde les assureurs entre les rendements du fond euros qu’ils jugent trop élevés et poussent ces derniers à augmenter leur réserves de précaution. La rémunération du fonds euros reste bien au-delà des…

Perp : pas d’avantage fiscal sur les versements 2017 ?

18/01/2017 EPARGNE SALARIALE 2017, année blanche pour le Perp ? Dans l’état actuel de la législation, la réponse est oui. Accessible à toute personne majeure, le plan d’épargne retraite populaire (Perp) est destiné à compléter votre pension. Il peut être souscrit auprès de différents établissements (banques, compagnies d’assurance, organismes de prévoyance ou mutuelles). Cependant, si…

PRÉLÈVEMENT À LA SOURCE : DÉJÀ LA FIN ? Par Emmanuelle Félicité (N3D)

07 Février 2017 C’est en tout cas l’objet de la proposition de loi enregistrée à l’Assemblée Nationale ce 1er février et présentée par Marc Le Fur, député des Côtes d’Armor. Le prélèvement à la source, instauré par la loi de finances pour 2017 a fait couler beaucoup d’encre. Il est normalement appelé à entrer en…

PRELEVEMENT A LA SOURCE (Fidroit)

Ce qu’il faut retenir :  L’année 2017 sera transitoire : aucun impôt ne sera dû sur les revenus courants. Un crédit d’impôt exceptionnel dénommé crédit d’impôt modernisation du recouvrement (CIMR) sera octroyé à cet effet. Les revenus exceptionnels resteront taxés en tenant compte de la progressivité de l’impôt. (Attention, 2017 : « année blanche » ne s’applique pas sur les…